Quỹ đầu tư hiểu một cách đơn giản là một nguồn tiền trung gian thu hút tiền từ nhiều nguồn khác nhau, chủ yếu là tiền dư giả để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và nhiều loại tài sản khác. Điểm đặc biệt là những khoản đó đều được giám sát và quản lý của tổ chức quản lý quỹ, các cơ quan có thẩm quyền.
Ở nước ngoài, Quỹ đầu tư rất phổ biến và là kênh tài chính ưu chuộng. Còn tại Việt Nam, chắc hẳn sẽ có nhiều người lần đầu nghe đến.
Nếu bạn thiếu nguồn lực, kiến thức tài chính và thời gian để tự ĐT thì việc tham gia vào các quỹ này là cách tăng trưởng nguồn thu tốt nhất và an toàn nhất. Vậy QĐT là gì? Có bao nhiêu QĐT và nó có an toàn không ?
Mục Lục
Quỹ đầu tư là gì ?
Là một phương thức huy động vốn từ các cá nhân, tổ chức để ĐT vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu được xác định. Có thể nói, Quỹ đầu tư là định chế tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ các nguồn khác nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay các loại tài sản khác – Theo Điều 4 – luật chứng khoán 2019.
Còn với thị trường tài chính, QĐT được coi là sản phẩm dịch vụ các công ty quản lý quỹ tạo ra để thu hút tiền từ nhiều người cùng ĐT vào. Đơn vị để ĐT vào các lĩnh vực có thể sinh lời cao như: cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tiền tệ hay các loại tài sản có giá trị khác.
Để đảm bảo dòng tiền của tất cả NĐT, tất cả số tiền rót ở lĩnh vực nào cũng đều được các công ty đại diện quản lý, các ngân hàng tham gia giám sát và có sự quản lý chuyên nghiệp của các cơ quan có thẩm quyền. Trong một công ty quản lý quỹ có nhiều quỹ để khách hàng chọn lựa theo từng sở thích, kinh nghiệm và số tiền ĐT.
Tóm lại, đầu tư tài chính không hẳn là công việc dễ dàng và cần nhiều thời gian để nghiên cứu, theo đuổi nó. Nhất là việc cần có những kiến thức tài chính nhất định. Do vậy, nhiều người lựa chọn quyết định lựa chọn các quỹ bởi các yếu tố:
- Không mất thời gian, không cần nhiều kiến thức tài chính vẫn có thể tham gia
- Giảm thiểu rủi ro nhờ đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Được giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền
- Quản lý chuyên nghiệp và tính linh động cao
- Tạo ra dòng thu nhập ổn định hơn
Khẩu vị của các NĐT của các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam này thường là vì họ mong muốn giảm thiểu rủi ro trong ĐT do có danh sách ĐT đa dạng, thứ hai Không mất nhiều chi phí nhưng lợi nhuận vẫn đạt hay nói cách khác là không mất khá nhiều chi phí hoa hồng cho các trung gian giao dịch. Thứ ba là được giám sát và quản lý chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền. Cuối cùng là tính chủ động của quỹ.
Vì sao nên chọn các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam?
Một trong những lý do lựa chọn các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam là để có thể mang lại lợi nhuận cao. Bên cạnh đó, bạn sẽ không phải trực tiếp giao dịch các loại chứng khoán hằng ngày hằng giờ, bởi lẽ giờ đây công việc này sẽ do các tổ chức thay thế bạn làm việc đó. Tuy nhiên, để hiểu rõ về hình thức này, mời bạn theo dõi thêm nội dung ngay sau đây của chúng tôi nhé!
Lợi ích của các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam là gì?
Cùng đi tìm hiểu lợi ích của các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam, lý do vì sao nhiều người lại lựa chọn các quỹ thay vì tự mình trực tiếp mua cổ phiếu nào đó.
- Tính chuyên nghiệp của các tổ chức
Các quỹ được điều hành bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người có kinh nghiệm chuyên môn, và có nguồn lực để chủ động mua bán, và theo dõi các khoản ĐT cho nhà đầu tư.
- Đa dạng hóa rủi ro
Bằng những ưu thế từ nguồn vốn lớn, quỹ mở có thể đa dạng hóa danh mục ĐT nhờ vậy mà các quỹ này phân tán rủi ro, và tối đa hóa lợi nhuận.
- Tính thanh khoản cao
Một trong những đặc tính quan trọng là trong trường hợp khẩn cấp mà nhà đầu tư cần sử dung tiền từ kế hoạch tiết kiệm dài hạn của mình, việc rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư cũng tương đối dễ dàng hơn so với gửi tiết kiệm vào ngân hàng và rút ra.
- Phù hợp với khả năng tài chính
Có nghĩa là bất cứ ai cũng có thể tham gia đầu tư vào các quỹ uy tín tại Việt Nam chỉ với một số tiền nhỏ và chi phí đầu tư thấp.
- Quyền lợi của NĐT luôn được bảo vệ
Điều này có nghĩa là khi tham gia vào quỹ thì NĐT được cung cấp thông tin về quỹ mở rõ ràng minh bạch, thông qua các số liệu của quỹ (bản cáo bạch, điều lệ quỹ), các báo cáo định kỳ. Mỗi quỹ đều được giám sát bởi một ngân hàng độc lập với công ty quản lý quỹ, bên cạnh lưu giữ toàn bộ tài sản của quỹ, ngân hàng giám sát có trách nhiệm kiểm tra, giám sát thường xuyên để đảm bảo hoạt động của công ty quản lý quỹ là phù hợp với quy định của pháp luật và điều lệ quỹ. Chính vì vậy mà hiện nay có nhiều NĐT có khẩu vị tham gia vào các tổ chức này.
Phân loại Quỹ đầu tư tại Việt Nam
Tùy theo tiêu chí phân loại khác nhau mà có các loại hình đầu tư khác nhau.
1 – Dựa theo cấu trúc vận động vốn của quỹ đầu tư
Quỹ đóng
Quỹ đóng cho phát hành chứng chỉ quỹ 1 lần duy nhất khi thực hiện huy động vốn và quỹ. Và sẽ không thực hiện việc mua lại cổ phiếu/trái phiếu, chứng chỉ quỹ khi bạn muốn bán lại. Sau đó, khi đã đóng quỹ (kết thúc quá trình huy động vốn) các chứng chỉ quỹ đã mua sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Quỹ mở
Quỹ mở được thành lập với thời gian vô hạn. Sau đợt phát hành đầu tiên ra ngoài, các giao dịch mua/bán của nhà đầu tư được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng (NAV). Giao dịch được thực hiện trực tiếp với các công ty quản lý quỹ.
Quỹ mở cho phép bạn bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ. Quỹ phải mua lại các chứng chỉ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch. Các giao dịch mua bán được thực hiện trực tiếp với các công ty quản lý quỹ và các chứng chỉ quỹ không được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
2 – Dựa vào nguồn vốn huy động của quỹ đầu tư
Quỹ công chúng
Quỹ công chúng huy động vốn bằng việc phát hành rộng ra ngoài. Nhà đầu tư có thể là các cá nhân hay pháp nhân. Nhưng đa số là các cá nhân với đầu tư riêng lẻ. Quỹ này cung cấp cho các NĐT nhỏ lẻ phương tiện đảm bảo đa dạng hóa nguồn, giảm thiểu rủi ro. Hiệu quả đem lại nguồn thu nhập thụ động trong dài hạn cao.
Quỹ thành viên
Quỹ thành viên huy động vốn bằng cách phát hành riêng lẻ cho một nhóm các nhà đầu tư. Đối tượng là các cá nhân hay các tập đoàn kinh tế lớn, các định chế tài chính. Do đó, tính thanh khoản của quỹ này cũng thấp hơn so với quỹ công chúng.
Nhà đầu tư vào quỹ tư nhân với lượng vốn thường lớn để có thể được tham gia kiểm soát đầu tư quỹ.
Các loại Quỹ đầu tư phổ biến trên thị trường tài chính là:
- QĐT cổ Phiếu
- QĐT Trái Phiếu và Thu Nhập
- QĐT thị trường tiền tệ
- QĐT hoán đổi danh mục (ETF)
- QĐT đặc thù (tập trung đầu tư vào 1 hay 2 ngành)
3 – Dựa vào hình thức tổ chức của quỹ đầu tư
- QĐT dạng hợp đồng: Công ty quản lý quỹ phát hành và tạo ra quỹ, huy động vốn và tự động thực hiện các hoạt động đầu tư. Trong đó, nhà đầu tư sẽ ủy thác cho công ty quản lý quỹ sử dụng nguồn vốn để đầu tư sinh lời
- QĐT dạng công ty: Quỹ đầu tư được hình thành với tư cách là một tư cách pháp nhân, tuân thủ quy định của pháp luật. Nhà đầu tư góp vốn đóng vai trò nhưng một cổ đông và có quyền bầu ra người quản lý quỹ, can thiệp và kiểm soát hoạt động đầu tư.
Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường kinh tế tài chính
QĐT ra đời là giải pháp không chỉ cho nhà đầu tư kiếm lời mà còn là công cụ đắc lực để thúc đẩy sự phát triển của thị trường kinh tế. Vai trò của quỹ cần làm rõ để người chơi hiểu về kênh đầu tư linh hoạt này.
Vai trò với nhà đầu tư của quỹ đầu tư:
- Quỹ đầu tư tài chính là giải pháp cho các NĐT không có thời gian tìm hiểu thị trường, khả năng phân tích độc lập thấp, độ nhạy không cao nhưng vẫn muốn đầu tư để kiếm tiền thụ động từ các sản phẩm: Cổ phiếu, trái phiếu…
- Được quản lý bởi đơn vị uy tín trong lĩnh vực tài chính, tạo ra một kênh đầu tư an toàn, đáng tin cậy. Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ sử dụng dòng tiền để chọn kênh đầu tư phù hợp, mang đến nhiều lợi nhuận nhất.
- Sử dụng tiền đa dạng hóa danh mục đầu tư mục tiêu: Vàng, cổ phiếu, dầu mỏ, tiền tệ… Giảm thiểu rủi ro tài chính cho nguồn vốn đầu tư vào quỹ.
- Tập hợp nguồn vốn, đưa dòng tiền vào những sàn đầu tư cao cấp mà các cá nhân sẽ khó thực hiện được. Sàn đầu tư cao cấp đảm bảo các tiêu chuẩn về lợi nhuận, tính an toàn.
Lợi ích nổi bật của quỹ đầu tư
- Quỹ uy tín huy động được nhiều nguồn vốn đầu tư vào thị trường chứng khoán, vàng, bất động sản… Tạo nên tính thanh khoản tốt, thúc đẩy thị trường phát triển.
- Hoạt động chuyên nghiệp, tạo lòng tin sẽ hấp dẫn các nhà đầu tư nước ngoài lớn vào các quỹ tại Việt Nam. Nguồn vốn đầu tư ngoại hối lớn và tập trung thúc đẩy nền kinh tế phát triển.
Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư?
Quỹ đầu tư được tạo ra bởi các công ty quản lý quỹ, được thiết kế và vận hành cung cấp giải pháp đầu tư an toàn, giảm thiểu rủi ro cho khách hàng. Cách thức hoạt động cụ thể như sau:
Bước 1: Huy động vốn của quỹ đầu tư
Công ty quản lý quỹ sẽ phát hành chứng chỉ quỹ ra thị trường, nhà đầu tư sẽ tham gia bằng cách mua chứng chỉ quỹ. Theo Luật chứng khoán, CCQ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu góp vốn của NĐT. Với chứng chỉ quỹ, NĐT sẽ được hưởng lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ tùy thuộc vào hoạt động ĐT có thành công hay không. Nhà đầu tư sẽ không được quyền trực tiếp ảnh hưởng đến hoạt động ĐT.
Bước 2: Quỹ đầu tư triển khai đầu tư
Công ty phát hành chứng chỉ quỹ có đội ngũ chuyên gia về nhiều lĩnh vực tài chính: Chứng khoán, vàng, bất động sản… thực hiện phân tích thị trường, tiến hành đầu tư vào sản phẩm mục tiêu. Công ty quản lý chứng chỉ quỹ sẽ phân bổ nguồn tiền vào một số sản phẩm nhất định để ĐT kiếm lời.
Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư
Công ty quản lý chứng chỉ quỹ sẽ tiến hành định giá trị chứng chỉ quỹ bằng công thức:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Trong đó:
- Trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ sẽ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự với cổ phiếu.
- Trường hợp quỹ mở: Giá của chứng chỉ quỹ sẽ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch. Với quỹ mở, công ty quản lý sẽ mua lại chứng chỉ quỹ nếu có NĐT bán lại.
Danh sách các quỹ đầu tư nổi bật tại Việt Nam
Hiện nay, thị trường tài chính Việt Nam đang phát triển mạnh mẽ, với nhiều QĐT được thành lập để huy động vốn. Người chơi quan tâm đến kênh đầu tư này cần biết về các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam để kiếm tiền an toàn, giảm thiểu tối đa rủi ro tài chính:
Công ty quản lý quỹ đầu tư VinaCapital
VCFM được cấp giấy phép hoạt động bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước. Công ty quản lý quỹ VCFM cung cấp 4 quỹ đầu tư nổi bật:
- QĐT VEOF: Loại hình quỹ mở ĐT vào cổ phiếu trung và dài hạn mang lại lợi nhuận bền vững cho NĐT.
- QĐT VFF: Loại hình quỹ mở trái phiếu, với 100% vốn được sử dụng ĐT vào trái phiếu. Số tiền đầu tư tối thiểu 2 triệu/ lần.
- QĐT VIBF: Quỹ mở cân bằng đầu tư theo quy định của Ủy ban chứng khoán nhà nước. VIBF đa dạng loại hình đầu tư, có mức rủi ro trung bình.
- QĐT VESAF: loại hình quỹ mở dài hạn, đầu tư cổ phiếu từ 2-5 năm. Giải pháp phù hợp với nhà đầu tư có kỳ vọng đầu tư sinh lời cao, mức rủi ro trung bình và cao.
Công ty liên doanh quản lý quỹ đầu tư Vietcombank (VBCF)
VBCF là công ty liên doanh giữa ngân hàng Vietcombank và tập đoàn Franklin Templeton Investments, được hình thành năm 2005. Hiện nay, VBCF đang quản lý 3 quỹ mở tại Việt Nam:
- Quỹ VCBF-TBF cần bằng đầu tư chiến lược được thành lập năm 2013, mang lại lợi nhuận dài hạn. Nguồn vốn huy động được phân bổ với tỷ lệ: 50% vào cổ phiếu Blue chip, 50% vào các tài sản cố định, uy tín (trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp). Nhà đầu tư với lần đầu tiên tối thiểu 5 triệu, những lần tiếp theo là 1 triệu.
- Quỹ VCBF-BCF sử dụng vốn linh hoạt vào 100% cổ phiếu niêm yết, chủ yếu là: Cổ phiếu blue chip, cổ phiếu có tính thanh khoản lớn…
- Quỹ VCBF-FIF với nguồn vốn 100% được sử dụng đầu tư trái phiếu, lợi nhuận kỳ vọng 8%/ năm.
-
Quỹ VCBF-MGF: quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng, hiện quỹ đang trong thời gian IPO.
Công ty quản lý quỹ SSIAM
SSIAM thuộc sở hữu 100% của công ty chứng khoán SSI, được thành lập từ năm 2007. Hiện nay, SSIAM là đơn vị quản lý nhiều quỹ đầu tư nhất tại Việt nam với 9 quỹ:
- Quỹ SSI-SCA: Quỹ dạng mở đầu tư cổ phiếu. Nguồn vốn được sử dụng đến 90% vào cổ phiếu, 10% còn lại vào trái phiếu.
- Quỹ SSI-BF: Quỹ dạng mở với 100% vốn sử dụng mua trái phiếu, tiền gửi và các chứng chỉ tiền gửi.
- Các loại hình quỹ khác: 3 quỹ hoán đổi danh mục ETF, 4 quỹ thành viên (DAIWA-SSIAM II, DAIWA-SSIAM III, VGIF và SSI-IMF)
Công ty quản lý Quỹ đầu tư Bảo Việt
BaoViet Fund thuộc 100% sở hữu của công ty Bảo Việt, được thành lập từ năm 2005. Quỹ đầu tư BVF được đánh giá cao về mức độ tăng trưởng, mang đến lợi nhuận ổn định cho nhà đầu tư. BVF cung cấp giải pháp quỹ mở và quỹ thành viên. Trong đó:
- Quỹ BVFED: Sử dụng nguồn vốn 100% đầu tư vào cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể tham gia với số tiền tối thiểu 1 triệu và được rút vốn hàng tuần.
- Quỹ BVBF: Nguồn vốn 100% được đầu tư vào trái phiếu, thu lợi nhuận ngắn hạn. Số tiền tham gia tối thiểu 1 triệu và rút vốn hàng tuần.
- Quỹ BVPF: Nguồn vốn được đánh giá, tính toán vào các công ty có triển vọng. Tham gia chỉ với 1 triệu đông, nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ 2 lần/ tuần.
Công ty quản lý quỹ đầu tư Thiên Việt (TVAM)
Công ty quản lý quỹ Thiên Việt (TVAM) thành lập năm 2015, với 99% vốn của công ty Chứng khoán Thiên Việt (TVS) – Cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính, quản lý tài khoản và QĐT uy tín. Hiện công ty cung cấp giải pháp QĐT:
- Quỹ ĐT TVGF: Quỹ đóng có thời gian hoạt động 3 năm, trên sàn chứng khoán HOSE. Mục tiêu đầu tư chủ yếu vào chứng khoán.
- Quỹ ĐT tăng trưởng TVAM – TVGF2: Quỹ đóng, thời gian niêm yết 3 năm trên sàn chứng khoán HOSE. Sản phẩm tập trung vào cổ phiếu đã niêm yết và sắp niêm yết có tiềm năng.
Quỹ đầu tư Techcombank (iFund)
Quỹ đầu tư Techcombank hay còn được biết đến với tên gọi iFund, là một dạng quỹ mở. Do đó, cách thức hoạt động của quỹ này tương tự như các quỹ mở khác trên thị trường. QĐT Techcombank được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia của Techcombank Group trong lĩnh vực đầu tư, hoạt động với mục tiêu duy nhất: Tối ưu hóa nguồn vốn của khách hàng gửi vào quỹ, sinh lời hiệu quả.
Cụ thể, đây là một hình thức đầu tư tập thể, được điều hành bởi một công ty đầu tư nhằm huy động vốn cổ đông và đầu tư vào các loại hình chứng khoán khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiện tệ hay hàng hóa…Bởi vậy, quỹ mở tạo điều kiện cho các NĐT nhỏ lẻ hay những người mới bắt đầu có cơ hội tiếp cận với một danh mục ĐT đa dạng, dưới sự quản lý chuyên môn chuyên nghiệp. Mỗi cổ đông đều được hưởng lãi từ hoạt động ĐT của quỹ nhưng đồng thời cũng phải chịu rủi ro nếu ĐT thua lỗ.
iFund bao gồm Qũy mở ĐT trái phiếu (TCBF), Qũy mở ĐT cổ phiếu (TCEF) và FlexiCA$H – QĐT trái phiếu linh hoạt (TCFF) được quản lý một cách chuyên nghiệp bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. Tùy mục tiêu và mong muốn đầu tư, khách hàng có thể lựa chọn tham gia các Quỹ này với số tiền đầu tư chỉ từ 1 triệu đồng.
Quỹ đầu tư Eastspring
QĐT Năng động Eastspring Investments Việt Nam (gọi tắt là “Quỹ Năng động” hoặc “Quỹ ENF”) là quỹ hoạt động theo mô hình quỹ mở, được Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước cấp Giấy chứng nhận thành lập quỹ số 09/GCN-UBCK, ngày 25/03/2014.
QĐT Eastspring là thành viên của Tập đoàn Prudential châu Á, là công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, được nhận giải thưởng “Triple A – Best Asset Management Company Awards 2013” cho công ty quản lý quỹ tốt nhất tại Việt Nam do Asset trao tặng.
ENF cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức giải pháp đầu tư đa tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền gửi ngân hàng dựa trên nguyên tắc định hướng giá trị trong dài hạn. Tính đến tháng 7 năm 2019, tổng tài sản Quỹ quản lý trị giá trên 3,5 tỷ Đô la Mỹ.
Quỹ đầu tư chứng khoán Việt Nam (VFMVF1)
QĐT Chứng khoán Việt Nam (VFMVF1) là quỹ đại chúng đầu tiên của Việt Nam, được huy động nguồn vốn từ cá nhân, pháp nhân trong và ngoài nước với quy mô vốn ban đầu 300 tỷ đồng trong vòng 10 ngày vào tháng 4/2004. Sau 10 năm hoạt động, Quỹ đầu tư VF1 đã chuyển đổi thành quỹ mở ĐT cổ phiếu và trái phiếu nhằm đáp ứng xu thế của thế giới.
Trả lời